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和偏股型基金比,为什么它是更好的投资品种? 偏股型基金

和偏股型基金比,为什么它是更好的投资品种?
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原文标题:和偏股型基金比,为什么它是更好的投资品种?
原文发布时间:2019-06-06 08:29:47
原文作者:三思投顾。
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如果是长期投资,一般首选偏股型基金。

但是由于A股的波动很大,虽然偏股型基金的长期收益较高,可是在投资过程中,会经常面临账户的大起大落,所以很多投资者希望能买到波动较小且收益并不低的投资品种。

因此三思君今天就给大家说一个这样的投资品种:二级债基

对于二级债基,可能有些投资者比较陌生,所以这里稍微解释一下。

首先要讲的是,“二级债基”也是债券基金,只是跟纯债基金(只投资债券的基金)和一级债基相比,它是可以直接投资股票的,最高20%的仓位。

其中,“一级债基”指的是可参与新股申购的债券基金,但是由于最新监管规定,目前“一级债基”已经没有资格参与新股申购了,所以目前“一级债基”等同于纯债基金。

下面就具体的来看二级债基。

因为二级债基最高只有20%的股票仓位,所以它的波动是小于偏股型基金的,当然比纯债基金是会高些。对于这一点,相信大家都能理解,就不做过多的解释了。

从历史表现来看,二级债基基金指数的涨幅为175.47%(从2003年12月31日至今),也就是大约7%的年化复合增长率。

和偏股型基金比,为什么它是更好的投资品种?

看到这里,可能有些投资者会说,二级债基的收益不高啊。

但是三思君想说的是,虽然二级债基的收益率不及偏股型基金,但是它的年化波动率以及最大回撤都控制的很好。

举个例子,汇添富多元收益债券A(470010)

这只基金从2012年9月18日成立以来,虽然只取得了67.96%的总收益,但是它的年化波动率仅6.98%,最大回撤也才11.11%。

再举个例子,中海增强收益债券A(395011)

这只基金从2011年3月23日成立以来,虽然只取得了33.6%的总收益,但是它的年化波动率仅5.36%,最大回撤也才12.87%。

从这两个例子可以看出,无论是年化波动率还是最大回撤,二级债基都是优于偏股型基金的。比如在2018年,偏股型基金的跌幅超过30%的比比皆是,这样的跌幅在债券基金里面是很少见的。

其次,不知道大家有没有发现,在股市行情好的时候(比如2015年和今年一季报),二级债基通常都会有较好的表现。

所以二级债基是有可能获得超额收益的,甚至比很多偏股型基金的表现都好。

因为债基是可以加杠杆的,只要基金经理对大类资产以及股债之间资产配置得当的话,是有可能实现的,只是这对基金管理人提出了很高的要求。

因此二级债基对于那些不愿承受过高的风险和波动,同时又怕错过牛市的投资者来说,就是非常好的投资品种。

好了,今天的文章就到这里了。


原文标题:和偏股型基金比,为什么它是更好的投资品种?
原文发布时间:2019-06-06 08:29:47
原文作者:三思投顾。

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